Simple IRAを持っている場合、Traditional IRAやRoth IRAにも拠出することはできますか？

Question

2012-02-10 00:18:11 +0000 2012-02-10 00:18:11 +0000

8

Simple IRAを持っている場合、Traditional IRAやRoth IRAにも拠出することはできますか？

私はTraditional IRAとRoth IRAを持っています。今年、私の会社はシンプルIRAを導入しました。

Traditional+Rothへの拠出額が年間限度額以下であれば、3つの口座すべてに拠出することは可能ですか？

ソース

brian http://money.stackexchange.com/users/3265

回答 (3)

1

2012-02-10 13:31:35 +0000

国税庁のウェブサイトにあるこの文書を見つけました。ワークシート1-2. 2011年の減額されたIRA控除の計算-例2図解](http://www.irs.gov/publications/p590/ch01.html#en_US_2011_publink1000230554)には、通常のIRAとSIMPLE IRAの両方が認められる可能性があることを示唆しています。他の様々なプランによって、あなたのIRA控除がどれだけ減額されるかを計算してくれます。

Form 1040またはForm 1040NRの27行目（自営業者税の控除対象部分）と28行目（自営業者のSEP、SIMPLE、適格プラン）に、あなたの報酬から控除額を差し引いて入力してください。共同申告をしている場合で、自分の報酬が配偶者の報酬よりも少ない場合は、配偶者の報酬を、今年の伝統的なIRAとRoth IRAへの拠出金で減額したものを記入してください。フォーム1040またはフォーム1040NRを提出している場合は、自営業による損失で報酬を減額しないでください。

ソース

mhoran_psprep http://money.stackexchange.com/users/3265

0

2012-02-10 12:13:44 +0000

この記事はできると言っています。Simple IRAはTraditional IRAを所得から控除する能力に影響を与える可能性があるので、その点では401(k)に似ているという暗示があります。(これを裏付けるIRS.govの記事をまだ探しています)

ソース

JTP - Apologise to Monica http://money.stackexchange.com/users/3265

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Ellie Kesselman http://money.stackexchange.com/users/3265 · Accepted Answer · 2012-02-12 22:36:53 +0000

はい、3つすべてに寄付をすることができます。ただし、Traditional IRA とSimple IRAへの拠出をすべて控除できない場合があります。

修正修正修正総所得
確定申告の状況
雇用主がスポンサーとなっているリタイヤメントプランのアクティブな参加者とみなされるかどうか

雇用主がスポンサーとなっているプランには、利益分配プラン、401(k)プラン、シンプルIRAなどがありますが、これはご指摘の通りです。フォームW-2の “Retirement Plan Box "にチェックが入っている場合、あなたはactive participantです。アクティブな参加者であれば、あなたの所得と申告状況に応じて、拠出額の何％か、最大100％まで税金控除を受けることができます。

Roth IRAにも間違いなく拠出することができます。ただし、* IRS for the 2011 tax year **によると。

従来のIRAへの寄付は、Roth IRAへの寄付の限度額を減らします。

(http://www.irs.gov/publications/p590/ch02.html#en_US_2011_publink1000230961)**:

伝統的なIRAへの寄付が、Roth IRAへの寄付にどのような影響を与えるかを把握するための、IRSのPublication 509の* [ チャート ]0x3&**があります。

注

これは、同じ年にTraditional IRA、Simple IRA、Roth IRAの3つの口座すべてに寄付をしていることを前提としています。