デイブ・ラムジーが投資する投資信託は？

彼が話していたのは、[American Funds]という投資信託のことだろう。このファンドは1934年1月1日を設立日として記載しているが、これは78年以上前のことである。上のリンクにあるように、2011年12月31日現在の累積年率リターンは11.97%となっています（ロードを考慮に入れていません）。このファンドは比較的人気のあるファンドのようで、350万人以上の株主口座と500億ドル以上の純資産を有しています。

このファンドは主に米国の大型株を対象としており、積極的に運用されている。それに伴い、費用もインデックスファンドよりも高い（実際の費用比率や負荷は選択する株種によって異なる。このフェンスの両サイドにいる人たちを見つけることができるだろう。

しかし、JoeTaxpayer氏がすでに指摘しているように、同期間の市場の平均リターンは非常に似ているか、あるいはそれ以上だった（彼が参照した計算機がどのようにしてこの数字を導き出したのかは正確にはわからないが、S&P500は1957年まで現在の形で存在していなかった）。しかし、あなたのリスク選好度にもよりますが、このファンドのボラティリティと市場全体のボラティリティを比較するために、もう少し深く調べてみる価値はあるかもしれません。

最初の免責事項 回答するのが最も難しい質問は、他の誰かが何について話していたかを尋ねるものであり、確固たる引用はありません。

しかし、あなたにいくつかの情報を与えるために - MoneyChimp Compound Growthによると、1934年1月1日から2011年12月31日まで、S&Pのリターンは平均12.14%であり、CAGR（複合成長率）は10.49でした。

私が30年近く働いている間、S&Pファンドに投資していて、その経費率が0.05%であることを考えると、同じ期間で約12.09%のリターンを見てきたことになります。だから私は、いくつかのファンドがこの0.17％かそこらを差し引いても、これと同じくらいのパフォーマンスを発揮したことに目を見張るものがあるとは思えません。

あなたはまた、平均とCAGRが同じではないことを知っておくべきです。簡単に言えば、ある年は20％上昇し、次の年は10％下落するということは、平均5％のリターンですが、CAGRは3.9％です。(1.2 * .9は1.08、1.039は同じ1.08)

と言ったところで、将来のリターンが過去のものに似ているという保証はありません。年率12％（あるいは10％）を期待するならば、40年後のリタイアに必要な一時金を過小に計算してしまい、さらに悪いことに、その目標に到達できないリスクがある。しかし。6-8％のために計画し、あなたが近づくにつれて、あなたは簡単に “あまりにも多くの "で引退しないように貯蓄を調整することができるようになります。目が覚めたら55歳で、貯金目標から20年も離れていることに気づくのは "悪いこと "だ。

私はおそらく、あなたが尋ねた質問に答えたのではなく、私が聞いた質問に答えたのでしょう。それでも何か有益なことを学んでくれたことを願っています。

ラムゼイはいつも、ほとんどすべての番組で、このアドバイスを売り込んでいますが、ファンド名やティッカーシンボルは決して出しません。全体のフロントは、彼のスポンサーの投資顧問のいずれかを呼び出すためにリスナーを誘惑するために明らかである。あなたが聞くものの常に注意してください。誰もが角度を持っており、彼は本当に無私を気にしていた場合、彼は非常にそれらの自慢のように、彼は彼のプログラム上のファンド名やティッカーシンボルの少なくとも1つに言及するだろう。私は毎週ボブ・ブリンカーのラジオ番組を聴いています。Bob Brinkerはファンド名やティッカーシンボルを隠すことはありません。