最近、ある男性が60万ドルの現金を銀行から引き出したという記事を見ました。ここにいる多くの人は、明らかな（そしておそらくそうでないかもしれない）理由から、このような行動をとることを避けるようにアドバイスすると思います。
私の質問：あなたがこれをした後、数ヶ月後に気が変わって銀行に再入金したいと思ったとします。その男が60万ドルを持って銀行に行って、それを預金することはできないと思いますが？マネーロンダリングの警告が出るのでは？IRSはお金がどこから来たのか知りたいのではないでしょうか？
マネーロンダリングの警報は間違いなく、現金を持って入金する前に、発生します。10,000ドルを超えるすべての〜〜現金〜〜〜〜の取引は銀行によって報告されます（_銀行だけが報告しなければならないわけではありません）ので、お金を引き出すときにも報告書が送られます。
でも、そのお金が合法的に自分のもので、出所を示すことができるのであれば、心配する必要はないと思います。現金を持っていることを禁止する法律はありません。ただ、現金の出所を突き止めるのが非常に難しいだけで、もし誰かに聞かれて証拠を見せられなかった場合、問題は間違いなくあなたのものになるでしょう。
マネーロンダリング、生活習慣、所得税などの問題に加えて、銀行が気になるのは、預金に持ち込んでいる現金が本物の通貨なのか、（一部または全部の）紙幣が偽物で、それを流通させるためにこの仕組みを使っているのかということです。銀行から非常に多額の現金を引き出し、ドアを出て数分後に「気が変わったので口座に戻したい」と言って戻ってきたとしても、持ち帰った現金が持ち出したものと全く同じなのか、それともその間に代用されたものなのかという疑問が残ります。
私は以前、1000ドルの銀行手形が必要で、1003ドルのCash宛の小切手を持って銀行に取りに行ったことがあります（銀行の手数料は3ドルでした）。銀行は小切手と引き換えに銀行手形をくれなかったり、その場で小切手を現金化して、窓口の人が渡してくれた現金で銀行手形の代金を支払ったりしても、銀行手形をくれませんでした。私は小切手を破り捨てて、別の小切手を書いて、銀行に支払い可能な小切手を書いて、銀行手形を手に入れました。JoeTaxpayerさんがおっしゃるように、紙の痕跡の問題です。
編集中に追加された追加事項:ウィキペディアによると、 Bank Secrecy Act of 1970 ,
多くの銀行は、現金で購入した場合、その機関の口座から引き落とさなければならないため、交渉可能な商品を販売しなくなります。
これはまさに私の経験です。さらに、現金でキャッシャーズチェックやマネーオーダーを販売してくれる銀行であっても、3000ドルから1万ドルまでの現金取引を記録したMonetary Instrument Log (MIL)を保管し、その記録を少なくとも5年間保管し、銀行の審査官や監査官の要求に応じて(おそらく地方検事や離婚弁護士の召喚状に応じて)提出しなければなりません。10,000ドル以上の現金取引は、もちろん、Currency Transaction ReportsでIRSに報告される。つまり、$10,000よりも少し小さい現金取引でも、しばらくの間は紙の痕跡が残っているということです。
そうだが、それは書類の記録とライフスタイルの問題だ。あなたの60万ドルの男は、彼が預金をするときに質問されるかもしれませんが、他の場所でそのお金を持っていた記録を示すでしょう。人々はいつも現金（小切手）で車を買っている。収入がほとんどない、または全く申告していないと主張して確定申告書を提出している人は、10年ごとに現金で25,000ドルの車を買うためにたまたま貯金ができた10万ドル以上の収入を得ているカップルよりも、審査を受ける可能性が高い。
記事を読んでいると、銀行側にも懸念があったようです。お金を引き出そうとしていた男性は高齢者で、銀行は彼が詐欺に遭わないようにかなり心配していたようです。それはそのように綴られていないかもしれませんが、自分のお金の保管者は、潜在的な詐欺の当事者にならない義務があり、現金でこのような大金を要求すること自体が赤旗です。