2014-01-19 18:51:17 +0000 2014-01-19 18:51:17 +0000
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誰かが合法的に私に現金を与えた場合、私の預金は彼らのために監査を引き起こすことができますか？

多額の現金預金をすると IRSの監査を受ける可能性があることを理解しています。私は約75Kドルの預金を持っています。これは、友人に小切手で貸したローンを現金で返済したものと、私の両親からの現金の贈り物（非課税の贈り物の限度額以下）が混ざっています。

安全のためと、気軽に使えるように現金を預けたいと思っています。違法行為には関与していませんが、次の2点が心配です。

1.国税庁の監査を受ける手間と、 2. 2. もし私が監査を受けたら、私の友人や両親も監査を受けることになるというリスク。

この両方を心配していいのかな？
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回答 (4)

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2014-01-20 00:07:40 +0000

もちろんです。誰が意味もなく75Kドルの現金を持ち歩くんだ？君の友人はどこかで現金を手に入れたんだろう？合法なら証拠があるはずだ ご両親も同じ。

もしあなたや彼らが合法的な紙の痕跡を見せることができれば、心配することは何もなく、面倒なことは、最悪の場合、国税庁に数通の手紙を出すことになる。もしお金が合法的でない場合（例えば、あなたの友人がフードの子供たちにクラックを売っていて、あなたの両親がお金を渡すために7/11に強盗に入ったなど）、問題があるかもしれません。
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2014-01-20 02:34:52 +0000

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(http://en.wikipedia.org/wiki/Bank_Secrecy_Act)米国の各銀行は、[銀行秘密保護法](http://ij.org/case/miforf/)1万ドル以上の現金取引を同日中に国税庁に報告することが義務付けられています。

米国のすべての銀行は、銀行秘密保護法により、1万ドル以上の現金取引を同日中にIRSに報告することが義務付けられています。

しかし、預金を小額に分割することも「ストラクチャリング」と呼ばれる犯罪です。

顧客から現金を預けるのが当たり前の小売業が、例えば「ストラクチャリング」の罪に問われる（偽って？ Feds seize grocery store’s entire bank account – Institute for Justice defends grocer

[ civil asset forfeiture ]0x3& の法的教義の下では、あなたのお金は犯罪で告発され、押収され、所有者とは別個に裁判にかけられることがある。実際のケースでは、お金を被告人としています。つまり、[ “US v $124,700” ]0x3&

このやや奇妙な「正義」のシステムでは、所有者は犯罪で起訴される必要はなく、すぐに刑務所に入る危険性もありません（この場合の唯一の利点は、当局がまだ所有者を起訴していないため、一時的なものかもしれません）。お金だけが犯罪で起訴された場合、政府が弁護士を雇う余裕がない所有者のために公選弁護人を供給する必要はありません…. 政府がすべてのお金を取ったので、弁護士を雇う余裕はありません….
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2014-01-20 09:53:26 +0000

なぜ現金で75Kを受け取るの？監査の引き金になるものがあるとすれば、それはそれだ。75Kの現金を預けるのは マネーランドリングのように見えるだろうから 合法であることを証明する書類を用意しておいた方がいい。
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2014-01-20 08:26:58 +0000

監査が行われる場合には、あなたとあなたの友人が以前の税務申告で同じように現金を申告している必要があります。合法的な情報源の違いであっても、疑わしい情報源、疑わしい情報源、違法な情報源はもちろんのこと、IRSから民事的、刑事的な制裁を受ける可能性があります。
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