2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000
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毎月10,000ドル以上の小切手を預けると、国税庁に赤旗を立てることになるのでしょうか？

私は小さなデザインビジネス（LLC）を運営するフリーランサーで、特に私が定期的に毎月10kドル以上の価値のあるビジネスをしているクライアントがいます。時には私は一発で$14kのチェックを入金します。小切手の半券と紙の記録があり、すべての確定申告書を時間通りに適切に提出しています。

私が心配しているのは、一度に1万ドル以上を入金することが多いので、これが政府に赤旗を立てることになるのではないかということです。これは心配すべきことなのでしょうか？私はこれまでにIRSと問題を起こしたことがなく、過去10年間で私の収入レベルはゆっくりと、しかし着実に増加してきました。私は38歳の自宅所有者で、銀行には2つの当座預金口座と3つの普通預金口座に分かれており、そのうちの1つは高利回りの普通預金口座です。
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回答 (4)

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2014-09-12 22:29:27 +0000

いくつかの異なるものを混同しています。

1.10K - 10,000ドル以上の現金取引は、BSAのもとでFinCENに報告されます。これはマネーロンダリングを防ぐためのものです。

  1. IRS - IRSは、すべての収入が報告されている確定申告書を見たいと思っています。監査を受けない限り、銀行預金は見られません。

1と2は全く関係ありません。
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2014-09-12 18:15:55 +0000

請負業者は定期的にこのような小切手を入金していますが、収入が正当なものであれば心配ありません。

顧客が1099を発行するかどうかに関わらず、収入としてIRSに報告してください。このような入金があれば、四半期ごとにIRSに収入として報告する必要があります。
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2014-09-12 21:52:54 +0000

銀行がIRSに預金を報告する義務はないと思いますが、一定の閾値を超える預金については、おそらく FinCEN に報告する義務があるのではないでしょうか。少なくともカナダではそうなっており、南の隣国のビッグブラザーをモデルにした活動をしていることで知られています。
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2014-09-15 08:21:39 +0000

あなたの主な関心事は、「スマーフィング」やストラクチャリングと呼ばれるもので非難されることのようですね。 http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

報告要件を回避するために10Kの限度額以下の金額（現金または小切手）を預金すること。

小企業の経営者など、限度額を下回る金額を預金したことで調査された人がいる。

常に10Kを超えているのであれば、預金は報告され、IRSやFBIに疑われることはないので問題ありません。
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