アメリカとカナダの税金の比較と節約の可能性？

**カナダの連邦税は一般的に低いです。カナダの連邦所得税のトップ税率は29％ですが、米国の税率は35％で、ブッシュ減税の期限が切れると39.6％になります。カナダの連邦所得税のトップは29%で、米国の税率は35%で、ブッシュ減税が終了すると39.6%になります。

**米国の州税・州税は低い。しかし、アルバータ州はカナダのタックスヘイブン（租税回避地）とされており、10％のフラットタックスを採用しています。オンタリオ州の最高税率は約11％ですが、実効税率を約17％に押し上げるサータックスがあります。

**投資所得税。キャピタルゲインからの所得が半分となるため、オンタリオ州に住んでいる大金持ちの場合、実効税率は約23％となり、アルバータ州のそれよりも低くなります。長期的にアメリカのこの取引に対抗する唯一の方法は、無所得税の州に住むことです。配当金はキャピタルゲインと普通所得の中間の税率で課税されます。ブッシュ大統領の優先配当金に対する15%の税率ほどお得ではありませんが、この15%の税率はもうすぐ失効するでしょう。

**売上税。カナダにはGSTと呼ばれる付加価値税のような税金があり、その税率はハーパーが首相になった時に7%から5%に引き下げられました。カナダにはGSTと呼ばれる付加価値税のようなものがあり、その税率はハーパー首相の時に7%から5%に引き下げられた。州によっては、売上税をGSTと「調和」させて単一税率にしているところもあり、例えばオンタリオ州は13％（5+8）の売上税（HST）を調和させている。13%というのは、もちろんほとんどの州で課されている6-8%よりも悪い税率ですが、一部の州や郡ではすでに10%を課しており、不況の度に税率は上昇しています。

**給与税：カナダの方がはるかに低い。アメリカ人の7.65%のFICA率は10万ドルでも適用され、7,650ドルの税金がかかります。

固定資産税：場所に依存しすぎてよくわからない。

**退職金の税金優遇。

**アメリカで働いていて401(k)を持っていない場合、リタイアメントの資金が不足していて、控除を受けることができないために、より高い税金の請求に悩まされてしまうという、本当に最悪の事態に陥ります。あなたが仕事でRRSPを持っていない場合は、カナダでは、あなたの選択の金融会社にお金を取る、そこにそれを投資し、あなたの税金の控除を受ける。あなたの401（K）の投資オプションが好きではない場合は、それらで立ち往生している。あなたのRRSPでそれらを好きではない場合は、マッチを取得し、個々のRRSPにお金の残りの部分を置くために最小値を貢献し、あなたはまだ同じ控除を受けることができます。未使用のRRSPの限界と控除は、繰り越しができ、あなたが税のブラケットをジャンプする必要があるときに使用しながら、年間401（K）の貢献の限界は、使用することができますが、それは、それか、または失うことになります。カナダでは、Roth IRAへの回答が不足していましたが、TFSAの導入により、それが解消されました。

**住宅ローン利息控除。カナダでは住宅ローン金利は控除対象外なので、ここでは米国の勝ちです。

**結婚ペナルティ。

*Marriage penalty: 米国の勝ち *カナダの確定申告は、単身または結婚して別々に申告するタイプです。そのため、家族の中で働いている配偶者が一人の場合や、配偶者の収入に大きな格差がある場合には、共同申告をすることで費用を節約することができます。しかし、カナダではそのようなオプションはありません（配偶者間で収入をある程度移したり、配偶者の退職口座に資金を入れる方法はありますが、収入格差が大きい場合はそれだけでは不十分です）。

*高等教育：カナダの方が安い *これは税金の項目ではありませんが、多くの家庭にとって大きな出費であり、あなたの税金で政府ができることでもあります。

要約すると、アメリカからカナダに移住した後、あなたの状況に応じて、税金が高くなったり、低くなったり、同じくらいの税金がかかることがあります。ここでのもう一つのメッセージは、高税で社会主義的で投資に不向きなカナダは、ほとんどが都合の良い神話であるということです。

一般的には、カナダよりもアメリカの方が多くの持ち帰りがあります。

変数が多すぎて、すべてのベースをカバーする包括的な回答を提供することは不可能です。

カナダとアメリカの2つの計算機のウェブサイトの例を見てみましょう（Googleからランダムに選ばれたものですが、カナダではどちらかの通貨で50,000ドルの納税をした場合、カナダでは約9,100ドル、アメリカでは約5,900ドルを支払うことになります）。しかし、州税が含まれていませんが、これも大きく異なります。

両国の控除、調整、控除額は本当に大きくなる可能性があるので、具体的な質問がある場合は、税金の専門家に相談してください。

同様に、両国とも様々なタックスシェルター投資の仕組みを提供しており、長期的には多少の変化が見られます。

sdgの計算では、カナダの州税と連邦税は考慮されていますが、アメリカの州税は考慮されていません。また、売上税もありますが、これはカナダでは通常高く、固定資産税はアメリカでは高くなる傾向があります（私の経験から）。また、その費用はカナダの税金に含まれているので、あなたの計算に健康保険を含める必要があります。

もう一つ考慮すべき点があります。あなたが米国市民または居住外国人であれば、どこでお金を稼いでいるかに関わらず、米国の所得税を支払うことになります。

ここに馬の口からのストレートな情報があります。海外在住の米国市民のためのタックスガイド ] (http://www.irs.gov/publications/p54/index.html)

両方の場所に住んでみて、カナダの大都市でまともな給料を得るために住むのに比べて、アメリカでは同じ仕事でも高い収入を得ることができ、小さな町に住むことができます。同じような大きさの都市であれば、カナダよりもアメリカの方が住宅費はかなり低いです。これが生活費の最大の要因です。もしあなたがNYCやサンフランシスコを考えているのであれば、カナダにはそれに匹敵する大きさの都市はなく、カナダで生活した方が良いでしょう。

カナダを出国した時、私の税務担当者は私がキャピタルゲイン税をどれだけ払っているかに驚きました。今は違うのかもしれませんが、それはどうかと思います。

アメリカの最大のフリーランチは、主要な住居を売却した場合に、生涯の上限や回数の制限なくキャピタルゲインが免除されるというものです。売却する前にどのくらいの期間その住宅に住まなければならないかというルールがあります。

投資用不動産の場合、架空の減価償却費に加えて全ての経費が控除されるので、住宅ローンを組めばキャッシュフローがプラスになり、所得税を払わずに済みます。税務上の繰延税金をどんどん大きな賃貸に交換していけばいいのです。定年が近くなったら、究極のビーチホームに交換して、数年間賃貸に出して、その後、一次住居に変えることもできます。