別の州から$2K以上の予想外のキャッシャーズチェックを受け取った - これは何かの詐欺ですか？

詐欺である可能性が高い。実際、ミステリーショッピングの「仕事」全体が詐欺かもしれません。キャッシャーの小切手詐欺については Snopesのページがありますし、 米国政府のページはミステリーショッピングを詐欺の角度から具体的に言及しています。

詐欺の仕組みについては、先ほどリンクした occ.gov のサイトを参照してください。

しかし、最近のキャッシャーズチェックは、消費者への支払いに使用される場合、詐欺の魅力的な手段となっています。キャッシャーズ・チェックは、消費者が小切手を入金した後、すぐに「利用可能」になりますが、小切手が不正であることが判明した場合には、その資金は消費者のものではありません。キャッシャーズ・チェックが不正であることが判明するまでには数週間かかる場合があります。その間に、消費者はその資金を取り返しのつかない方法で詐欺師に送金したり、その他の方法で資金を使用したりしていたかもしれませんが、後になって詐欺が発覚したときに、消費者が銀行に入金されたキャッシャーズ・チェックの全額を支払う義務があることが判明します。

あなたの話では、これまでのところお金を取り戻そうとする試みがないという点では、少々珍しいことです。しかし、あなたの義妹さんはその情報を別途受け取ったか、ミステリーショッピングの一環として受け取ったのかもしれませんが、今回の小切手に関してはあなたには言わなかったのかもしれません。通常、この詐欺は、受信者に第三者にお金を転送するように指示することを含みます（例えば、ミステリーショッパーとして商品を購入することによって、または偽の操作に関連付けられた誰かに “返済 "するために電信送金を介して）。キャッシャーの小切手が詐欺であることが判明する頃には、被害者はすでに自分の実在するお金を振り込んでしまっています。

あなたの銀行に小切手を持って行って、そのことについて聞いてみる価値はあるかもしれません。銀行ならもっと詳しい情報を持っているかもしれません。また、銀行は通常、このような詐欺について知りたがっている。なぜなら、長期的に見れば、銀行は被害者のデータを蓄積し、それを法執行機関と共有し、最終的には詐欺師の一部を捕まえることができるからだ。

編集: 後からこれを読んでいるかもしれない人のために。あなたが追加した手紙は、それが絶対に詐欺であることを確認します。私の上司は、かつてこれに非常に似た詐欺行為を介して連絡を受けたことがあります。巨大な赤旗は、（すでに述べた他の人に加えて）あなたが2000ドル以上の小切手を "与えられている "ということですが、そのうちの唯一の25ドルは、実際のミステリーショッピングのためと称していると285ドルは、ミステリーショッパー、あなたのための支払いです。残りの２００００ドル以上は「別のミステリー／シークレット・ショッパーが任務を完了するために」あなたに送金するためのものです。彼らはあなたに2000ドルを渡しているのですが、それは彼らの従業員/下請け業者の一人であると思われる他の誰かに渡しているのです。どのようなまともなビジネスがこのような方法で彼らの業務を行うのか、自分自身に尋ねてみてください。もしあなたが法律事務所やハンバーガースタンド、学校などで働いているとしたら、あなたの上司は「これが5000ドルの給料です」と言ったことがありますか？あなたが1000ドルしか稼いでいないのは知っていますが、私は5000ドル全額をあなたに渡します。いや、"もう一人のミステリーショッパー "が実は詐欺師であること以外、そんな理由はない。

これは非常によくある詐欺のバリエーションです。詐欺の原理はこうです。私はあなたに多額の小切手を渡し、それをあなたの口座に振り込みます。その後、あなたの口座から第3の口座にお金を支払うようにお願いします。2ヶ月後、銀行は私の小切手が偽造/盗難/キャンセルされたことを発見し、あなたの口座から多額のお金を取り上げます。しかし、あなたはあなたの口座からお金を支払って、そのお金はあなたの口座から消えて、取り返しのつかないことに私の口座で終わってしまいました。

これは本当に詐欺としか言いようがありません。受け入れられた回答は、すでにその基本を物語っています。小切手が偽物であることに加えて、正当な小切手であるにもかかわらず、誰かから盗まれた（あるいはだまし取られた）可能性もあります。この場合、小切手の現金化が爆発するまでの時間は、他の被害者が不正送金に気付いて報告するかどうかに依存するため、受諾された回答よりもかなり長くなる可能性があります。

最終的な結果は同じです。

妹さんの銀行と地元の警察の両方に報告してください。これでは何も良いことはありません。

これらの答えの中には、実際には間違っているものもあります。

基本的にあなたがこの小切手を現金化した場合、あなたは銀行詐欺を犯していることになります。小切手は通常偽物であり、あなたの口座から現金化されてしまいます。これは、大規模な小切手があなたのアクティブなアカウントに対してバランスが取れている理由です - だから何が起こるかというと、彼らは本質的にちょうどあなたからお金を奪い、あなたが赤手のままにしておきます。