この人は違法な送金をしているのでしょうか？

彼女は犯罪者のためにお金を洗浄しているのです。

自分が所有していない口座から詐欺的な送金を行う方法はたくさんあります。盗まれたクレジットカード番号、口座引き落とし詐欺、フィッシングされたPayPalログイン、オンラインバンキングのトロイの木馬などがその例です。

残念ながら(犯罪者にとっては)顧客が銀行に、自分が許可していない口座から誰かが送金したことを報告すると、銀行は通常、その送金を逆にして当局に報告します。だから犯罪者は直接個人口座にこれらの転送を送金することはできません。盗まれたお金が消えてしまい、捕まってしまう。

そこでいわゆる「ラバ」の出番です。ラバとは、犯罪者に雇われて、このような汚いお金を受け取り、犯罪者が管理する別の口座に移動させる人たちのことです。移送が逆になると、2つのことが起こります。

1.被害者からラバへの送金は逆になりますが、ラバから犯罪者への送金は逆にならないので、ラバは自分のお金を失い、犯罪者は自分のお金を保持します。つまり、このスキームの実際の被害者はラバです。 2. 法執行機関がラバを疑って、彼らのドアをノックするかもしれない。

あなたの「友人」は、これらのラバの1人か、ラバを勧誘するビジネスをしているかのどちらかです。

違法なんですか？違法なのでしょうか？

彼女は何かの詐欺をやっていて、それは違法です。多くの場合、このような詐欺は隠れ蓑になっています。一般的に、人は誰も見ていないと疑われる。だからあなたはソーシャル・エンジニアで、この女の子のような人は彼女のサークルでブーストするだろう。彼女が1日6500ドルを稼いでいるという事実は、未検証の主張です。1日に100万稼いでいると言ってもいい :)

タダのお金はない。あなたの銀行の詳細を共有しないのは賢明です。できるだけ近づかないようにしましょう。

国や規制によっては、誰かが詐欺を犯していることを知っていても、それを疑っていても当局に知らせず、当局とトラブルになる可能性があることに注意してください。

彼女はお金を稼いでいると主張しました。あなたも稼ぎたいと思った時、彼女はあなたの口座の認証情報を要求しました - これはお金を奪うためだけに必要なもので、決して与えるために必要なものではありません。

最も簡単な説明は、ローン詐欺でしょう。あなたの口座に10ドルしか入っていなくても、もっと多くのお金を失う可能性があります。このスキームが長期に渡って行われている場合、彼女は新たなローンを組み、そのお金を以前のローンの返済に使い、被害者のために信用履歴を積み上げ、さらに大きなローンを組めるようにします。彼女の被害者は、入ってくる送金を見て、スキームが「機能している」ことに満足している。しかし、彼女がその金が現金化して消えてしまうほど大きな金額になったと判断するまでは、誰もが借金に追われたままであった。

これに引っかかった人たちは、彼女が連絡先をリダイレクトしたため、知らないうちにすでにローンを滞納している可能性があり、ローン会社は彼らに通知する手段がありません。

**パスワードは絶対に明かさないでください。

これはひどい結末を迎えることになるだろう。

銀行振込を行うことは難しくありませんし、違法な目的で彼女を利用しているのでなければ、第三者が彼女に大金を支払って振込を行うことはあり得ません。

私の経験では、対象となる銀行口座のルーティングと口座番号を入力し、名前を入力し（これは対象口座と関連付けるために銀行がダブルチェックすることはありません）、ドルの金額を入力し、送金の条件に同意するだけです。

彼らは支払うでしょう、それは間違いありません。多くの国でよくあることです。フィリップが言ったように 盗まれたお金を使うこともある 時にはマフィアやテロリストグループからのお金を転送する必要があるので、大金を手に入れても不審に思われないような素朴な人たちを利用します。彼らはあなたの過去の取引履歴を見て、誰にも警告せずにあなたに送金できる金額を決定します。

あなたが犯罪者だとしましょう。もしあなたが10キロのコカインや爆弾、売春のための少女を売って、1つの銀行口座に1回の入金で100万ドルのお金を受け取ったとしましょう。

25人の従業員が働いていて、彼らが犯罪歴のない口座保有者の150の異なる口座から、それ以下の金額の送金や入金を頻繁に受けているとしたら、そのことに気づくのは難しくなります。その方が注目されにくく、合法的な活動であると言えるでしょう（起業家からの月15000ドルや主婦からの月2500ドルは高額ではありません）。すべての取引が違法なお金から来ていることを証明するのは難しいでしょうし、証明される頃には、通常、お金はすでにどこか別の場所に行ってしまっています（あなたの友人のようなラバの別のネットワークを使用することで）。

私はあなたがどこにいるか法律を知りませんが、これは多くの国で違法です。もしあなたが参入した場合、彼らはあなたをネットワークから出してはくれないし、何か問題が起きた時には、多くの説明が必要になるだろう。