絶対に詐欺です。誰かがあなたにお金を送るために銀行口座を開くように頼んできて、そのお金の一部を送り返さなければならない時はいつでも、それが詐欺であることを保証します。

何が起こるかというと、あなたのお父さんが小切手を入金してこの女性に振り込むと、小切手が跳ね返ってきて（または全くの偽物であることが判明して）、あなたのお父さんが銀行にお金を振り込むことになるのです。

これらのスキームは、人々が希望を持ち、迅速で簡単なお金を信じているという事実に依存しており、詐欺師が「マーク」（小切手を入金してお金を送る人）を得て、小切手（いつもどこか曖昧な外国の銀行に振り込まれている）が決済される前にお金を送金してもらうことができる限り、うまくいく。

これは、長く続いているタイプの銀行詐欺の別のバリエーションで、もしあなたが巻き込まれたら、あなたはそれを後悔することになるでしょう。あなたのお父さんが巻き込まれないようにしてあげてください。

この詐欺の大前提はこうです。良い顧客サービスを提供するために、ほとんどの銀行では、小切手が決済されていなくても、預金の一部または全部をすぐに利用できるようにしています。詐欺師は、あなたにすぐにお金を引き出して（キャッシャーズ・チェック、電信送金などのいずれか）、彼らに送金させます。

• 偽物（本物ではない）

• 本物の銀行ではない

• 有効な口座ではない

• お金が入っていない口座であるため、最終的に小切手が返却される。

銀行は小切手をあなたの口座に請求し、多くの場合、かなり多額の違約金や手数料を課すことになります。

これは、イベントの簡単バージョンです。詐欺の性質や、詐欺師があなたの関与をどのように判断するかによっては、法的トラブルに巻き込まれる可能性があります。これは確かにあなたの銀行口座の履歴に大きな影響を与えるでしょう（ChexSystemsは、私たちが銀行口座をどのように扱っているかを追跡しています。このように、考えなければならない多くの結果がありますので、**_Just SAY NO!

他の回答では、詐欺である可能性が高い理由が書かれています。

この回答は、詐欺ではない可能性が高い場合でも、関わりたくない理由を説明しています。私はこれを米国の法律を使って説明していますが（これは私が特に精通しているわけではないので、もし私が道に迷ったら、他の人がこの回答の不備を修正することをお勧めします）、他のほとんどの国にも同様の法律がありますが、これらの法律はすべて、非常に大きな加盟国を持つ少数の国際条約の実装であるためです。

あなたが説明しているサービス（一方の当事者からの送金を受け入れ、他方の当事者に送金する）は、もしあなたが営利目的でそれに従事している場合、 31 USC 5312 、具体的にはパラグラフ(a)(2)®：

資金の送金を事業として行う他の者（非公式の送金システムを事業として行う者を含む）

あなたは金融機関として行動することになるので、あなたは金融機関として行動することになるからです。

• 個々の顧客または顧客グループとの間で支払われた金額を追跡し、一定のしきい値を超えた場合には国庫に通知する必要がある
• 顧客の身元を示す証拠書類を収集する必要がある
• 従業員の一人（つまり自分自身）に特別なトレーニングを受けさせる必要がある
• 従業員の一人（つまり自分自身）に特別なトレーニングを受けさせる必要がある。

• マネーロンダリングの疑いがある場合、当局に通知する必要がある

• マネーロンダリングの疑いがある場合、当局に通知する必要がある

このような要件に従わない場合、最高25万ドルの罰金または5年の懲役刑が科せられる可能性がある 31 USC 5322 )。

参照。顧客識別プログラム ](https://en.wikipedia.org/wiki/Customer_Identification_Program) および Know Your Customer も参照のこと。

はい、詐欺です。

考えてみてください。なぜ見知らぬ人があなたにお金を渡したいと言うのでしょうか？なぜ自分の従業員にお金を払わせる必要があるのか？そんなことはしないでしょう。これは詐欺です。

あなたが失うものは口座にある25ドルだけではありません。以前にあなたのお父さんに起こったように、あなたは本物ではないお金を受け取っているが、本物のお金をどこか別の場所で支払っていることになるだろう。

もう一つ：もしあなたのお父さんが何度もこれらの詐欺に引っかかって、もう銀行口座を持つことができないのなら、なぜあなたはまだ彼から金銭的なアドバイスを受けているのでしょうか？

やめておけ。

ダニエル・アンダーソンの回答 で説明した古典的な詐欺でないなら、おそらくマネーロンダリングでしょう。その場合、女性は実際にあなたにお金を送金します。これは、不正に得たお金を正規のお金の流通に入れるために行われ、その痕跡を隠すためです。

このような場合、あなたは何度も送金をしなければならず、実際に女性はこのサービスを行うことであなたにお金を支払うことになるかもしれません。そして、ある日、FBI/警察が何人かを逮捕して、違法なお金の痕跡を追っていると、最後はあなたのお父さんのところに行くことになるでしょう。というか、お前の口座はお前の名前だからな。そうなれば、君は説明しなければならないことがたくさんあるだろうし、これは何が悪い考えだったのかを考えるために、刑務所での長い時間を過ごすことになるだろう。この例については、 この質問 を参照してください。この回答 ](https://money.stackexchange.com/a/49105)もこの件に触れています。

**口座を解約して、このことから逃げなさい。

非常に簡単なことです：もしあなたが知らない人（時にはあなたが知っている人）があなたに連絡してきて、簡単なお金を提供してきたら、**彼らはあなたを犠牲にして何かを得ようとしています。詐欺かもしれませんが、彼らはあなたの費用で何かを得ているのです。それは詐欺かもしれないし、あなたが彼らのために何か違法なことをしているかもしれないが、それは常にあなたではなくthemの利益になる。

最後に、あなたも書いていますね。

私の父は詐欺に引っかかったことで悪い通知を記録に残しているので、私の名前で銀行口座を取得しなければなりませんでした…

今回は違うと思う理由は何ですか？

慎重に考えろ、銀行口座はお前の名義だからな! だから、いざとなったら困るのはお前なんだよ。

これは詐欺です、私はこのような方法で詐欺に遭ったので、この回答を追加します。

詐欺師は私に小切手を送ってきて、その小切手を私の口座に入金しました。お金が私の口座に入ってきたら、私は詐欺師の取り分を引き出し、現金を送金先に送金します。

しかし、小切手が決済されるまでには数日かかります。しかし、銀行はあなたにお金を見せたいので、小切手が実際に決済される前に誠意を持って渡してしまうかもしれません。

これが詐欺の手口で、小切手が決済される前に、銀行が前もって用意した偽のお金を引き出してしまいます。数日後、小切手が振り込まれず、目が覚めたら口座がマイナスになっていて、詐欺師はとっくにいなくなっていた。

ここの答えは全て正解です。これは100％詐欺です。騙されてはいけません。しかし、あなたがこれに引っかかったらどうなるかを説明することは貴重だと感じました。理解するのはそれほど難しいことではありませんが、現代の銀行に存在する時間の遅れを理解する必要があります。

理解する上で最も重要なことは、小切手を預けることは、そのように見えても実際にはあなたの口座にドルが入るわけではないということです。小切手は、公私を問わず借金の法定通貨ではありません。小切手は「両替手形」と呼ばれる紙切れで これは、受取人（あなた）の銀行があなたに小切手の金額を支払うことを要求するための承認です。小切手で行われた取引は、あなたの銀行と相手の銀行が連絡を取り合い、実際の資金移動が行われるまでは、実際には決済が行われません。このプロセスは、小切手の「清算」と呼ばれています。

現代に生きているにもかかわらず、このプロセスには時間がかかります。小切手の決済には7～10日かかることもあります（特に国際的な銀行の場合）。これは銀行業務には良くありません。給料日前の生活をしている貧しい顧客に、1週間後に小切手が決済されるまで給料がもらえないことを伝えるのがどれほど難しいか想像できるでしょう。銀行は、現代の銀行システムのこの厄介な機能を隠すことに興味を持っています。小切手を預けると、銀行は通常、小切手が「浮いている間」（つまり、小切手が決済されるまで）にお金を前払いしてくれる（実質的には無利子のローン）。これは、ほとんどの意図と目的のためにお金が実際にあなたの口座にあるかのように錯覚させます。(おそらく、あなたが口座を解約しようとした場合、銀行はフローティング・チェックとクリア・チェックを区別するでしょうが、それ以外の場合は、お金があなたの手の中にあるように見えますし、感じられます)。

もちろん、小切手が不渡りになった場合（支払人の資金が不足していたり、単に口座が存在しなかったりしたため）、銀行はお金を受け取ることができません。この時点で、銀行はあなたが受け取った立替金をキャンセルし、小切手が不渡りになったことをあなたに通知します。これも7～10日後に起こります。

この詐欺の一般的なパターンは、小切手のようにゆっくりと決済される方法でお金を支払うというものです。その後、より早い決済方法（電信送金や現金の引き出しなど）を使ってお金を引き出すように要求してきます。通常、彼らはあなたが迅速に移動するように奨励されます（彼らはタイムテーブル上にあります…彼らの小切手がバウンスしたときにゲームがアップしています！）この時点で、それはアカウントがプラスの残高を持っているかのように表示されますが、実際にはそれはマイナスの残高に加えて、小切手の前金を持っています。これは、7-10日後に小切手が跳ね返ってくるまで、素晴らしいように見えます。その時点で、銀行は前金をキャンセルし、現実に設定されます。あなたは今、合法的にあなた自身の名前で開いている銀行口座を持つことになりますが、それは深く借金をしています。その間に、詐欺師はあなたが彼らに送った（すぐに清算された）すべてのお金を持って立ち去ります。

詳細を隠すことができる多くの亜種があります。中には、最初の小切手をクリアさせようとして、小切手キッティングを使ったゲームをするものもあります（その後、もっと痛い目に遭わせるために、あなたをロープで縛ろうとします）。中には使う楽器を変えてしまう人もいます（チェックは簡単なものなので、単純に最も一般的なものです）。これは合法かもしれない」と思わないようにしましょう。これらの詐欺師は、文字通り、怪しげな取引を合法に見せることで生計を立てています。

気をつけることをお勧めします。

• 詐欺師はあなたの名前で銀行口座を要求してきます。それはあなたの既存の銀行口座かもしれませんが（危険！危険！危険！）、その場合、あなたの人生の貯金を全部消してしまうかもしれませんし、新しい口座を作るように勧めてくるかもしれません（このような詐欺に気をつけていない銀行を選ぶかもしれません）。しかし、最終的な結果はいつも同じです。あなたは、あなたの名前で開いた銀行口座で終わる、あなたは詐欺師によって赤に深く血を流した。あなたは今、彼らが積み上げた借金を所有しています（そして、彼らはこれを行う方法で本当に創造的です）。それがあなたの名前であり、あなたが積極的にすべての取引を引き起こしたため、あなたはお金を取り戻すためのリソースをほとんど持っていないだけでなく、実際には詐欺を犯していることになり、そのためにトラブルに巻き込まれる可能性があります。
• 詐欺師はあなたの切迫感を操作しようとします。一般的に、彼らはあなたに非常に迅速に行動させようとしますが、彼ら自身はどのような話を売ろうとしているかによって、迅速に行動したり、ゆっくりと行動したりすることがあります。ナイジェリアの419詐欺は、給料日の振り込みが滞っていて、あと数ドルで振り込まれるような錯覚を起こすことで知られています。給料日は存在しません。
• 詐欺師の話は鈍感に聞こえる。詐欺師によくあるのは、奇妙な理由で取引をしなければならないのに、自分で取引ができないという話です。何らかの理由で、第三者を経由しなければならない。これが合法的なケースは非常に少なく、合理的なケースは思いつきません。もし、何らかの理由で このような理由で、彼らはあなたのために取引をするために、会ったこともない第三者を必要としています。
• 詐欺師はこれで生計を立てている。彼らは創造的で、しつこい。ここでは、彼らの詐欺に共通する特徴をたくさん挙げてみました。**今のところ、ほとんどの詐欺はこれらの特徴を示しています。人々が自分の詐欺を見極めるのが上手になれば、彼らはあなたが予想していなかった詐欺に移るでしょう。特定の個人が私の箇条書きのリストに何もしていないからといって、彼らは詐欺師ではないと決めつけないでください。これらは気をつけるべきことですが、常識的に考えてください。それが変な匂いがする場合は、出て行きましょう

100％詐欺だ 逃げること。あなたがすでに銀行口座を与えている場合は、銀行に通知し、アカウントを閉じます。そうでない場合は、新しい口座を開設して閉じてください。0x2＆0x2＆詐欺師に連絡したり、返信しないでください…. ただ無視してください… 詐欺師のメールを読まないでください、彼らはなぜそれが正しいのか、なぜそれが詐欺ではないのかで非常に説得力があります。

1. 実在するなら違法。彼女はお金を振り込む仲介人が必要で、質問もしない。考えられる理由のリストは明白で、詐欺からテロリズムに至るまで幅広くあるはずだ。

2. すでに送金されたお金をあなたの口座から取り戻す方法は何千もあります。もしお金の出所が2年後に発見されたある種の詐欺であれば、2年後には誰かがあなたにお金を返して欲しいと言うでしょう。

3. 法的・道徳的な境界線の中で活動している本物の人が誰かにお金を払いたいと思っても、Facebook上の誰かに頼んだりはしません。

これはマネーロンダリングか非マネーロンダリングのどちらかです。他のすべての回答は、小切手や銀行振込が実際に決済されるまでに何日もかかることを指摘しています。これは、レッド・ヘリングです!

既存の口座から実際のお金を違法に送金する方法はたくさんあります。盗まれた小切手帳、盗まれた銀行情報（一部は盗まれたスマートフォンやクレジットカードに関連している）やカード、あなたと同じような方法で騙された他人からの送金など、お金を発明するよりも盗む方がはるかに簡単で、発明されたお金よりも盗まれたお金が銀行で爆発するまでにはかなり時間がかかります。

これらの支払いはすべて、おそらく適切に決済されるだろうが、あなたが実際にお金を合法的に所有している状態にはならないだろう。人々はお金がなくなったことに気付き、警察や銀行に通報し、あなたはそのお金をすべて返済する義務を負うことになる。

既存の口座からの小切手や振り込みは、対照的に、すぐに爆発する傾向があるため、この種の詐欺にはあまり有効ではありません。

小切手が実際に決済されるかどうかは、所有者が足の指の爪が生えていてアクセルを踏み込めなくなったために500ドルで購入しようとしているロールスロイスが4つの車輪を持っているかどうかと同じくらい関係があります。

ロールスが架空のものであることを期待した方がいい。もしそれが本物なら、あなたの問題はまだ始まったばかりです。

さて、以前の回答のすべては、すでにあなたの財政状態のための今後の詐欺と危険な状況に言及しています。私はすべての回答を徹底的に読んで、それについて少し追加の行を追加したいと思いました。 コルト・アモン )はすでにその詳細を示しています。

全くの見ず知らずの人を巻き込んだあらゆる種類の金融取引は、最初に現れる大きな詐欺のタグであり、これは常に「絶対に落ちない」タイプの状況であるべきです。

あなたが新しい銀行口座を開設したり、この女性に既存の銀行口座を譲渡したりした場合、いくらかの金額を失うだけでなく、あなたの「見ず知らずの」パートナーに代わって入金した小切手を清算するよりも早く支払うかもしれません。

彼らのターゲット/計画/あなたの銀行口座の経験に応じて、彼らはあなたをより大きな犯罪の犠牲者にすることができます。虚偽の小切手を送りつけて入金させたり、引き出したお金を送り返すように頼んだり、さらには、金融領域を超えた犯罪に端を発している可能性のある、非常に大きな取引があなたの口座に滞留していることさえあるなど、詐欺の計画は尽きないのです。

あなたは、心の中で考えて、賢くなろうとすることができます、まあ、彼らにいくつか送らせて、私は決してそれらを送り返すことはありませんが、銀行が堆積した小切手はホーンとクリアになったと宣言する前に（そして、あなたの取り分を維持した後に金額を送り返す）。しかし、まだあなたは後で問題に直面するでしょう。あなたの口座が実際のお金でいっぱいになり、銀行で確認した後、あなたはそれがOKと見つけると、それらを返すことはありません場合でも（詐欺師詐欺）。それでも、後になって誰かに聞かれても、どのようにしてこのお金を手に入れたのか、なぜ手に入れたのかを説明する有効な証拠や答えは何もありません。

詐欺師の能力にもよりますが、彼らはあなたが自分のために使う資金をコントロールできるようにしてくれるかもしれません（あなたの信頼を得るために）。このタイプの詐欺では、さらに大きな危険の兆候です。私はそのような国、バングラデシュに住んでいますが、最近では、あなたのような部外者の銀行口座を使って、お金のソースと最終的な未知の宛先の間に維持することに成功し、約1000万米ドルを転送しました。その結果、これらの送金に使用された口座の所有者/オペレーターは、最終的にお金がどこに行ってしまったのかを調べるだけでなく、海外への違法なお金の転送を支援するために、ある程度の電荷に直面することになることを確認するためだけでなく、法執行の圧力の下にあります。完全な詐欺の連鎖の一部ではない人にとっては、それは大きな問題です。彼らの人生を永遠に破滅させてしまうかもしれません。

安全な側にいて、同じタイプの問題に巻き込まれないようにするために、あなたの地元の法執行機関に連絡してください。状況によっては、あなたの情報と支援を利用しておとり捜査を行うことに興味を持ってくれるかもしれません。

私は、第三者の銀行口座を使用して、別の国に住んでいる他の人に支払うために誰もが2％の正当な理由のまれなチャンスを与えると思います（それでもそれは合法ではありませんが、より低いタイプの犯罪です）。しかし、明らかに彼らはインターネット/ソーシャルネットワークサイト上でランダムに尋ねることはありません。あなたのケースでは、これは本当の詐欺です。

注意して安全に滞在してください。