多額の現金預金の場合、どこから来たのか答えなければならないのでしょうか？

警察は関与しない 警察は気にしない。FBIだけが気にしていて、彼らが気にするのは大金(10万ドル以上)だけです。

何が起こるかというと、テラーは何事もなかったかのようにお金を入金しますが、その金額が引き金となって銀行は「Suspicious Transaction Report」を提出することになります。この情報は米国財務省に送られ、財務省から国防総省、FBI、NSA、CIA、DEA、国税庁など、基本的に政府のあらゆる機関に回覧されます。

次に何が起こるかは、あなたの銀行との関係や銀行の性格によります。

私の場合は、長い付き合いのある銀行と、長い間口座を持っていたが休眠状態にあった銀行の2つの異なる銀行で大口の現金取引をしたことがあります。長く付き合っている方は、ある都市の高級貯蓄銀行でした。休止口座の方は、郊外にあるボケたリテールバンク（「シチズンズ」や「バンク・オブ・アメリカ」を思い浮かべてください）の一つでした。

その長期銀行は私の最初の預金を無視していたが、私が現金で5万ドル以上の預金を含めて何度か預金をした後、彼らは手紙で私を呼び出した。私は中に入り、支店長に話をして、なぜ私が預金をしているのかを説明した。彼は「それはもっともらしい」と言って、それが面接の終わりだった。情報を流したとは思えない。彼らはおそらく、それをメモしただけだ。彼らがこれをしたのは、「顧客を知る」規則があり、後で誰かに聞かれた場合に備えて「デューデリジェンス」を行ったことを証明できるようにしたかったからだ。

郊外の銀行は何の質問もしませんでしたが、彼らはSTRを提出しました。

一般的に、銀行があなたと面接するかどうかを知る方法はありません。それは様々な要因に左右されます。基本的な要素は、どれくらいの金額なのか、普通にたくさんのビジネスをしているのか、銀行はあなたのことをどれくらい知っているのか、ということです。

銀行の質問に満足に答えることを拒否した場合、100%の確率で口座を閉鎖されます。また、通常の「疑わしい」だけではなく、あなたの行動を「非常に疑わしい」とする高レベルの報告書を提出することもできます。

それが銀行員である限り、その男が奇妙に見えて、本当に尖った質問をしない限り、あなたは深刻な懸念を持つべきではありません。もし、その「行員」が正当なものかどうか疑問がある場合は、その行員が銀行員であることを確認してください。

明らかに、FBIがあなたを訪問した場合、あなたは何も言うべきではありません。このようなことが起こる可能性は100万分の1です。