映画とか、一攫千金の広告とか、非常に珍しいケースがこのような印象を与えているのかもしれませんが、市場で何十倍、何百倍にもお金をかけて、数年で億万長者になることは可能だと思われているようです。論理的に考えれば、そんなことはあり得ないはずです。最高の業績を上げている企業でさえ、安定するまでには10倍かそこらの成長をしているようで、それさえも10年かかることがあります。1万ドルから始めた場合、あなたは正確に適切な銘柄に投資し、それを成長させるために10年待ち、その後売却してもう一度やり直し、さらに10年待たなければならないだろう。
賢明な投資でお金は何倍にも成長するのか？そして、それにはどのくらいの時間がかかるのでしょうか？例えば、ウォーレン・バフェットは単なる売買だけではなく、それ以上のことをして財を成したはずだよね？それだけで1950年の1万ドルを今日の5千億ドルにすることはできないだろう…そんなことができるだろうか？
短期間で一攫千金を狙うなら、ビジネスに進出するのがいいでしょう。もちろん、レストランを開くとか、テック企業を立ち上げるとか、投資以外のビジネスでも良いのですが。
ウォーレン・バフェットは投資でworkingをしていましたが、これはただ株を買うのとはかなり違います。
彼は投資家になることができた。
バフェットは、何千人もの投資家が試した中で、最も成功した男だ
私が考えられる投資で一攫千金を狙う3つの方法は以下の通り。
フルタイムの仕事にして、本当の教育と指導を受ける。
フルタイムの仕事にして、本当の教育を受けて、本当の指導を受ける。そのキャリアでうまくいくと思わないなら、余暇に投資をしてもうまくいくとは思わない方がいい。
一生のうちに定期的に十分なお金を貯めよう。大金を稼いだことのない質素な人々の多くが、30～40年の間に収入の10～20％を常に貯金することで、金持ちになって引退している。
宝くじに相当する投資を買って、運が良ければいいのだ。
私は、何年にもわたって本当に期待できる実質的な（インフレ後の）最大リターンは、せいぜい5～6％の範囲だと思います。ここでは、David Merkel氏が3-4%を主張している投稿があります（現金利子は実質リターンがゼロに近いと仮定しています）。 http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ Aそのレートであれば、10年から15年ごとに2倍にすることができます。
どんなに高いレートでも、おそらくはるかに低いリターンのリスクを負うことになる。私はよく投資の質問にこの議論を投稿します http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/
多くの人が、勝ち組の投資を選ぶことでお金を貯めていないことを補えると思っているように見えることに同意します。また、多くの人が宝くじを老後の戦略として利用しています。私は、何らかの理由で誰かが単に貯蓄できない場合、これが完全に_非合理的であるとは確信していません。しかし、それを試した人のほとんどが失敗すると思う。
はい、可能性はあります。しかし、可能性は低い、少なくともほとんどの人にとっては。
100万ドルを稼ぐのはそれほど難しくはないが、数十億ドルの話になると全く別の話になる。
あなたが見逃しているキーポイントはレバレッジだと思います。ウォーレン・バフェットが自由に巨大な現金を手にすることを好み、自分自身を借金漬けにしないことは周知の事実です。しかし、バフェットは初期の頃、自分のお金だけを投資して今の地位に着いたわけではありません。彼は基本的にヘッジファンドを運営し、市場で他人の資金をレバレッジをかけていました。これが彼のリターンを大幅に拡大させた。
バフェットの投資を見てみると、彼のポートフォリオには一握りの大成功を収めたものがあり、それ以外の多くのものは平凡なサクセスストーリーに過ぎないことに気づくだろう。彼が投資したすべてのものが金になったわけではありませんが、彼のポートフォリオは大成功を収めたことで急上昇したのです。
また、バフェットの富は主にバークシャー株で測られているという事実を考えてみてください。
バークシャー株は、会社の将来の予想収益を反映しているのです。
それだけで1950年の1万ドルを今日の5千億ドルに変えることはできない…可能性はあるのか？
なぜ？Googleの2人の創業者を例にとってみましょう。彼らはGoogleがIPOをした時にあっという間に億万長者になり、基本的にはほとんど現金を持たずにガレージからスタートしました。もちろん、彼らは株式を売買することによってこれをしませんでした。あなたが話している人たちのように莫大な金額を稼ぐための道はたくさんありますが、社会で最も裕福な人たちに共通しているように見える特徴は、全員が自分の会社を所有しているということです。
一般的な株式やファンドの伝統的なバイ・アンド・ホールド戦略を使用しても、短期間で億万長者になるような種類のリターンを生み出す可能性はほとんどないということは、おそらく正しいでしょう。
しかし、可能性がないわけではありません。ただ、そのような信じられないほどのリターンを得る資格を得るためには、より多くのリスクを受け入れなければならないだけなのです。そして、より多くのリスクというのは、豪邸よりも貧乏人になる可能性が高いLOTのリスクを意味しています。大抵は、コモディティや不動産のような投機性の高い投資の話をしています。
しかし、あなたが非常に大きな現金のキャッシュなしで株式市場で巨額のお金を作る（またはより多くの可能性が失われる）可能性を探している場合。オプションは、単に株式を購入するよりもはるかに大きなレバレッジを与えてくれます。つまり、オプション契約を購入することで、直接株式を購入した場合の同じ投資に比べて、株価の小さな動きに対してはるかに大きなリターンを得ることができます。
もちろん、追加のリスクを負うことになります。株式の通常のロングポジションでは、投資全体を失うことはほとんどありませんが、株式が十分に、そして正しい方向に動かない場合は、オプション契約での投資全体を失うことになります。
10年物の米国債の利回りは現在3.46%です。あなたはそれよりも良いように見える投資を提供されている場合は、大規模な投資家があなたが提供されているものではなく、米国債にお金を入れている理由を自問自答する必要があります。そして明らかに年間3.46％で、あなたはすぐに金持ちになるつもりはない - それはあなたのお金を倍増させるために20年以上かかるだろうし、それはインフレを考慮せずにだ。