私の投資ポートフォリオは、長年にわたって投資してきたいくつかの株式、投資信託、債券で構成されています。
私の質問は、長年の投資をすべてS&P 500インデックスファンドに投資していたとしたら、現在のポートフォリオと比較してどのようなパフォーマンスを発揮したでしょうか？どのようにしてこれを把握すればよいのでしょうか？これには、再投資されたすべての配当金と支払われた手数料が含まれています。
EDIT:私の質問を別の言い方にすると、「[If] instead of doing whatever I did, I invested in an S&P index fund, how would I would have done done?
私はこの全く同じ質問を何度も自問自答しています。一日に全ての資金を投資した場合の分析は簡単ですが、私はそうではなかったので、現物取引をインデックスファンドの売買に変換する必要があります。ヤフーのデータとエクセルを使ってこれをやろうとするのに飽きたので、暇つぶしにウェブサイトを作ってみました。この計算を実行するのに役立つことを期待して、私のウェブサイトを試してみることをお勧めします。 http://www.amibeatingthemarket.com/
IRAを見て、1年で入出金なし、リターンをいくつかの指標と比較するのは私にとっては簡単なことです。一度トランザクションの追加を開始すると、そう簡単ではありません。ここでは、私が提供できるように密接にあなたの目標に答える方法があります。0x2＆0x2＆SPYは1993にさかのぼります。それは、S&P 500を複製する最も引用されているETFであり、あなたは具体的に、あなたがそのようなファンドにいた場合、投資がどのようになっていたかを比較するように尋ねました。このファンドでは0.09％の費用がかかるので、私はその0.09％の費用を調整する必要がないので、これは重要な違いです。
単に Yahoo に行き、過去の価格から始めます。スプレッドシートで簡単にできます。あなたが購入したすべての商品の日付と投資したドルを見つけることができると仮定します。これらを調べて、それらのドルをSPYの購入として扱います。リストが完了したら、戻って、配当金を調べ、四半期ごとに発行し、配当日に、それがその日の価格に基づいて購入する株式を追加します。もちろん、任意の引き出しは、同じ方法を説明するために取得し、それが買ったであろうSPY株式の数を取り出します。SPYの手数料は、あなたのブローカーが請求するものであれば何でも含めてください。
もし私が何か見落としていたら、誰かが指摘してくれると思うので、喜んで編集してwikiとしての価値があるものにしたいと思います。
編集 - コメントの性質上、編集ができないため、ここに追加します。おそらく私はこの質問をあまりにも衒学的に読んでいるのかもしれませんが、そうではないかもしれません。私はそれを “代わりに私がしたことを何でもするのではなく、私はS&Pのインデックスファンドに投資した場合、私はどのように実行しただろうか？"として読んでいる ベンチマークに対する自分のリターンを測定するには、ベンチマークの計算の仕組みは必要ありません。コメントでは、私は例を提供しています - 投資が全く開示されていないブラックボックス投資のいくつかのタイプに基づいてETFがあった場合、唯一の日の終わりの価格設定は、上記の私の答えはまだ正確に適用されます。このような比較の妥当性は別の問題ですが、ETFの組成が問題にならないという事実は変わりません。私が削除した下のコメントの中で、私はETFの名前を仮定していますが、皮肉を言っているつもりはありませんでした。因みに、JoesETFを始めようと思えば、私はそれで構わないと思っています。