誰かが私の銀行口座を尋ねています。ハッキングされたり、強盗に入られたりするのでしょうか？

小切手を書いて誰かに渡すたびに、あなたは「_口座番号、口座名、（あなたの）銀行のルーティング番号」を教えていますよね。

でも…そう、その情報を尋ねてくる人は、悪意を持って行動していると考えていいでしょう。もし彼が本当に正直なら、あなたのPayPal/Zelle/Venmo/etcの口座名を教えれば、他の誰もが電子的にお金を送金するのと同じように、簡単にお金を送ることができる。

いいえ、あなたは強盗には遭っていません（法律上、何かを強制されている、つまり銃を突きつけられているなど）し、盗まれていません（窃盗＝強制されていない強盗）。

あなたは詐欺に遭っている可能性が高く、これはナイーブであることによって全く愚かなことをさせられているということです。

ここでは、それがどのように行くかもしれません。

• その人はあなたのアカウント情報を取得する。これは完全に有効です - 私は自分のアカウントの情報を何人の人が持っているのか知りたくありません。私は自分の口座の情報を何人の人が持っているのか知りたくない。あなたが支払われるようにしたい場合は、人々はそれを必要とする、参照してください。もしあなたがビジネスを経営しているなら、私がいるところでは、レターヘッドに記載しなければならない。

• 誰か別の人をハッキングして、自分の口座を使ってお金を送る。または、その人が他の誰かに現金で支払わせて、違法行為からあなたに送金している場合（もっと悪い）、最初のケースに焦点を当ててみましょう。

• その人物はあなたに連絡して、あなたにお金を送り返してもらったり、転送してもらったりすることがあります。これは仕事のように見えるかもしれません（そう、私たちには現地の代表者がいないのです）。

• しばらくして、ハッキングされた人が銀行に連絡すると、送金が逆になっているため、送金されたお金があなたの口座から引き落とされる（または借金が発生する）。

あなたは責任を負うことになります。

しかし、あなたが責任を負うのはお金だけではありません。告訴される可能性もあります。お金の出所によっては、ハッキング、窃盗、マネーロンダリングに加担していたり、単に無免許の送金ビジネスを運営していたりすることになります。刑務所の時間が来るかもしれません。最悪の場合は、あなたが資金洗浄を手伝ったり、テロ組織のために資金調達をしたりしている麻薬のお金です。

これはよく知られている事実です - googleで1分ほど調べれば、たくさんの例を見つけることができます。 https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/buying-or-selling/overpayment-scams やウィキペディアのサイトの https://en.wikipedia.org/wiki/Money_mule There are warnings here https://www.westernunion.com/us/en/fraudawareness/fraud-types.html or here http://corporate.moneygram.com/compliance/fraud-prevention/common-consumer-scams

しかし、どれもハッキングや強盗ではありません。

しかし、彼らはあなたに言うだろう *don’t give that information out to “some guy” *.

もしこの男があなたにお金を送りたいなら、合法的な方法がいくつかある。例えば、PayPal、そしてpurchaseとして、あなたは販売者保護を受けることができます。詐欺師は「ギフト」モードを強く好むでしょう。しかし、これはあなたには良くないので、許可しないでください。しかし、この_であっても、「どこかの男」がハッキングされたPayPalアカウントを使用していないことを保証するものではありません。そして、PayPalは結局、いつの間にかそれを逆にしてしまう可能性があります。

どれも安全ではありません。ほとんどの支払い方法は、あなたが取引を行った後に詐欺師によって逆引きされる可能性があります。ほとんどの支払い方法は、詐欺師があなたが交換を行った後に、詐欺師が逆にすることができます。次に何が起こると思いますか？

あなたの銀行員も助けてくれるかもしれません。そして、第三者を関与させることは非常に良いアイデアです。これは、公に、公然と、正直に取引を行うことを意味し、マネーロンダリングで非難されることをより難しくするでしょう。

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¶ * そう、その情報は全ての小切手の一番下にあります。しかし、大きな違いがあります：あなたが実際に知っている人に小切手を渡すのと、ガス会社に郵送するのと、あなたが住んでいる場所を知っている堅実な中小企業に渡すのとでは、大きな違いがあります。**その企業のオーナーはあなたを信頼しています。(たぶん、高級コーヒーや美術館の入場料、映画のポップコーンのような、ごくわずかなコストの商品であれば、Mac Proではなく、no) 私は高額で利益率の低い小売店で7年、美術館で10年、PayPalが存在する前は初期のeBayの売り手だった。勉強になったわ。

*** ユーロのお客様には、「小切手」とは、派手な紙に書かれたIOUで、銀行側のインフラの束が付いているので、あなたの銀行に入金することができます（そして、それは私の銀行で私の口座から引き落とされます）。(そして、私の銀行で現金と交換可能な supposed to be でもある)。厄介で、実行するにはコストがかかり、アメリカはまだそれに夢中だ（同様に、負債シフトが2015年にあったにもかかわらず、私たちのカードにチップリーダーを置くnotと同様に）。それはオンライン取引や詐欺で急速に衰退しているtrust上に構築された金融インフラを反映しています。

自問自答してみてください、なぜある男はあなたにお金を渡そうとするのでしょうか？

考えられる答えの一つは、それは詐欺で、あなたは騙されているということです。たとえ詐欺の正体が分からなくても、それは巧妙な詐欺であることを意味しているだけだ。

もう一つ考えられる答えは、それはあなたのことを本当に好きな親しい家族、あなたの車を誤って破損させてしまった友人、あなたにお金を渡す正当な理由のある人です。

もう一つの可能性のある答えを思いつきますか？もし思いつかなくて、2番目の答えでないなら、最初の答えになります。

見知らぬ男があなたにお金を送るためにあなたの銀行口座の詳細を尋ねることで、あなたに害をもたらす方法がいくつかあります。

1.単にあなたの信頼を得て、将来的に**手数料*の支払いを要求しようとしているだけです。偽の証明書を作成して、支払いは送金されるが、先に手数料を支払わなければならないことを伝えてくることがあります。 2. 彼らはあなたの名前、銀行口座、銀行名などを知っているので、法的拘束力のある証明書（小切手など）を偽造し、あなたに代わって何らかの取引を行い、あなたに責任を負わせる可能性があります。(クレイジーに聞こえるが、個人的に見たことがある) 3. クロスサイト・リクエスト・フォージェリョリ（最近では簡単ではありません）を利用して、あなたにリンクを送り、そのリンクをクリックすると、あなたのインターネット・バンキングの暗号化キーが、あなたが知らないうちにあなたのクッキーから送られてくることがあります。もしそうなれば、彼らはその情報を使ってあなたの口座にログインし、 4のようなことをすることができるようになります。実際にあなたにお金を送る（そう、単にお金を送ることによって）。通常、このような場合、彼らはお金を盗んだか、脱税（マネーロンダリング）をしようとしているかのどちらかです。彼らはあなたに恋をしているわけではありません。あなたがお金を受け取った場合、彼らは何らかの方法でお金を奪い返そうとします。このような場合、違法な出所からのお金であることが証明されてしまうと、法的な観点からあなたの無実を証明するのは非常に難しいでしょう。

これは、自分の口座の詳細を誰にも教えてはいけないという意味ですか？絶対にダメです。
ビジネスをするなど、様々な理由で口座の詳細を他人に教える必要があります。しかし、インターネット上の怪しげな連中には絶対に教えてはいけません。