私の銀行口座に資金が入金されました。不審な行動で口座が閉鎖されました。これは詐欺ですか？

詐欺の手口が間違っているように聞こえます。

銀行がキャッシャーの小切手をあなたに渡した場合、その小切手は価値のあるものです - 銀行自身が折らない限り跳ね返ることはありません。しかし、銀行が誤った印象のために支払われたと判断した場合、銀行は払い戻しを求めてあなたを追いかけてくるかもしれません。

銀行に手紙を書いて状況を説明し、883ドルの小切手と予定されている12ドルの小切手がまだあなたのものであるかどうかを書面で返信してもらうことを試してみてください。

事態が悪化した場合には、あなたは、あなたがあなたの取引を誠実に行ってきたことを証明するために、紙の痕跡を残しておきたいと思うでしょう。

ウエスタンユニオンのラインに引っかかるな。彼が他の誰かに支払いをする必要がある場合、あなたを巻き込まずに彼自身で支払いをすることができます - 彼が余った分を自分に振り込んで欲しいと言うのは、状況を悪化させるだけです。

はい、詐欺です。すべての赤旗はそこにあります。

ほとんどの詐欺師は詐欺師のようには見えません。

あなたが銀行から受け取ったキャッシャーズチェックは本物のように聞こえます。もしかしたら、そのお金はあなたが忘れていた関連口座に入っていたのかもしれませんし、もしかしたら彼が入金していて、後で何らかの方法で取り戻そうとしていたのかもしれません。

彼は盗んだ資金（おそらくダークウェブで購入したもの）を使って、あなたの口座に送金していると思います。こうすることで、あなたは詐欺防止当局と取引することになるが、もちろん、あなたは無実だ。確かに、一部の資金は押収されますが、一部の資金は正常に通過します（つまり、銀行による不正入金としては検出されません） - そして今、「シュガー・ダディ」は、あなたが彼に分け前を送って、彼が果物を受け取ることができるようにしたいと思っています。

本質的には、ここでお金を失っているのはあなたではありません。彼はあなたから直接盗もうとしているわけでもない。もちろん、もしあなたが機密情報を提供した場合、彼はあなたの口座から引き出すことができますが、それはこの特定の詐欺のポイントとは関係ないようです。

だから、他の人が書いているように、はい、It is a scamです。

ここで興味深いのは、銀行の反応です。

何が起こるはずだったのか。

• ユニセフで働いておらず、カリフォルニアで生まれていないあなたの父親と思われる人物が、詐欺的な手段を使ってあなたの口座にお金を送金する
• あなたがお金を受け取る
• あなたがウエスタンユニオンを使って彼にお金の一部を送金する
• あなたが彼にお金の一部を送金する。
• 最初の支払いは、銀行がそれが詐欺であることを知ったときにキャンセルされる
• だから、あなたは送ったお金を失ってしまった

何が起こったのかというと、銀行は1200ドルの支払いが詐欺であることを非常に早く察知し、それをブロックして、あなたの口座を閉鎖しました。銀行は（まだ）900ドルの支払いが不正であることを検知していませんでしたが、これが正当なものであると考え、あなたに送金しました（手数料などを差し引いた金額）。

問題は、銀行がいつの間にか$900の支払いが不正であることを発見して、**あなたが返済する必要があると判断してしまう可能性があることです。銀行にとって必ずしも簡単なことではありませんが、トラブルに備えて準備しておきましょう。

もう一つの問題は、あなたがお金を受け取ったり、取ったり、使ったりしたことで、あなたは詐欺行為**の共犯者とみなされる可能性があるということです（偽造小切手、銀行口座や支払いカードのハッキング、マネーロンダリングなどが考えられます）。

• もちろん、物理的に知り合いではない人(そして送って欲しいと言っている人が実際にその人であることを確認している人)には、ウエスタンユニオンを使って何かを送らないでください。

• その人には何も言わないでください。相手をブロックしてはいけません。次のポイントからの指示を待つ

• 警察に行って何が起こったかを知らせる。彼らが詐欺師を捕まえる可能性は低いですが。

しかし、900ドルを返す準備をしておく。

小切手を現金化して、一部を取っておいて、一部を渡すように要求するのは、典型的な詐欺です。通常、このような依頼をする正当な理由は何もなく、簡単にお金を洗浄することができます。

詐欺師は、小切手や直接送金でお金を送ります。このお金は、おそらく数日間は気づかれないような方法で汚されています。あなたはそれを受け取ります。最近の銀行システムは詐欺を捕まえるのに長けていて、銀行はお金が盗まれたり、不正に送られたりしたことがわかったら、口座からお金を削除してくれます。

口座にお金を入れっぱなしにしていただけなら、お金が来たり来なかったりするので問題ないでしょう。他の人にお金を渡したのであれば、それは合法的な送金とみなされ、それを詐欺と称して取り返すことはできません。あなただけでなく、あなたが保持しているものと同様に、あなたが送ったお金を出している、と最後に不誠実な人はそれを持っています。確かに、訴訟を起こす余裕があれば、訴えることができますが、詐欺師はどこの司法管轄区にも注意を払おうとしないことは間違いないでしょう。

tl;dr: 彼らからお金を受け取って、その一部を送り返すか、別の宛先に送るように頼む人は誰でも詐欺師です。協力しないで、その人との取引を続けないでください。

あなたはマネーロンダリングの共犯者である可能性が高いです。詐欺師は、お金を循環させるためにあなたを第三者として利用しています。あなたは、テストとして、他の人の資金をあなたに送ってもらい、その後、あなたが危険にさらされているとしてフラグを立てない有効な銀行口座を介して彼に送るように頼まれています。あなたのアカウントは、お金が他の誰かのアカウントからあなたに送信されたので、調査を受けましたが、その人はそれが危険にさらされていることをフラグを立て、したがって、資金が凍結されています。

100％詐欺です。あなたと似たような私の話を読んでみてください。

これはオーストラリアに戻って私に起こったことです。私は必死に仕事を探していて、最終的にはマーケティングアシスタントか何かを探している企業にメールを送ったのですが、その企業に連絡した後、数時間後に私を雇いたいという電話がかかってきました。彼らに連絡した後、数時間後、彼らは私を雇いたいとの電話を受けた、彼らは私のプロフィールを探していて、私がすぐに始められるかどうかを確認していた。

それは本当だと思うにはあまりにも良いことのように思えた。何をしなければならないのか、いつ、どこに行けばいいのかもわからなかったが、送られてきた契約書にサインした。全部読んだけど、合法的に思えた。

私は18歳で、オーストラリアで一人で母親からお金を借りて、5人部屋の2人部屋のシェアアパートに住んでいて、毎週180ドルを払って、毎食ご飯＋マグロを食べて、母親が無一文にならないように、少ないお金で生き延びていました。

契約書にサインして数日後に電話がかかってきた。一番近い銀行に行って、送ってきた2500ドルを引き出して、ウエスタンユニオンに行ってどこかに送金してくれと。彼らは私がそれを撤回し、私はそれを送信する準備ができていたまで、それを送信する場所を指定しませんでした。送る必要があったので送ってみたが、1回目の送信だったので300ドルの手数料を全て取っておくことになった。

何かが思うように進んでいないのは分かっていたし、違法だと思っていたが、その瞬間には何が起こっているのか分からなかった。

とにかく、結局300ドルを手にして、その瞬間は嬉しそうな顔をしていた。翌朝、銀行は私の口座を閉鎖した。私はすぐに銀行に行き、何が起こったのかを尋ねました。銀行に入って2時間後、私が引き出したお金は盗まれ、私の中に流れていきました。誰かに利用されて、私は詐欺に引っかかってしまいました。私は銀行の電話で警察に相談することになり、私は警察にこれらの乗組員について持っていたすべての情報を与えました。最後には、すべてがうまくいったが、そのような経験をした。